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Commençons par un léger retour en 2017. Cette année-là, la faculté de nos algorithmes à privilégier les investissements dans des marchés porteurs couplée à un marché financier stable et à une économie dynamique ont permis de dégager de bonnes performances et des résultats encourageants.
Dès les premières semaines de 2018 les marchés ont inversé cette tendance.
Le contexte
En Europe, les actions européennes ont conclu l’année 2018 en perdant plus de 14%. Le reste du monde est au diapason avec la Chine qui a perdu plus de 25%, la Turquie 45% et l’Argentine 50%. Aux USA, les pertes ont été plus modérées (-1,60%) mais au prix d’une volatilité élevée. A titre d’exemple, l’indice américain Dow Jones a perdu jusqu’à 6,5% de sa valeur au cours d’une seule séance en février 2018.
Une des plus grandes difficultés de l’année fut que la diversification n’a pas joué son rôle traditionnel. Historiquement, le cours des obligations évolue inversement à celui des actions, ce qui permet une diversification du risque. Cela s’est avéré inefficace durant ce second semestre 2018. En effet, alors que les marchés obligataires reculaient, les bourses ont perdu plus encore. Dans le même temps, l’or (-4%) et les bons du trésor américain ont eu un rendement négatif sans oublier que les prix du pétrole ont chuté de 40% depuis début octobre. Il n’y avait pas beaucoup d’endroits où se préserver des baisses…
Les actions menées par Birdee
Face à ce contexte turbulent, notre Comité d’Investissement a continuellement et calmement adapté notre gestion du risque afin d’évoluer plus sereinement dans cet environnement tumultueux.
Notre Comité d’Investissement a également décidé de rebalancer les portefeuilles afin de capter de nouvelles opportunités d’investissement. Il l’a fait posément : le second semestre 2018 n’a connu qu’un seul rebalancement.
En mai 2018, nous avons enrichi notre offre en lançant une gamme de portefeuilles qui respectent à 100% les normes d’investissement responsable afin de vous permettre d’investir au profit d’un monde meilleur, tout en bénéficiant de la gestion Birdee et des mêmes attributs rendement/risque que nos gammes standards. Nos portefeuilles Investissement Responsable (IR) sont composés de fonds dont les émetteurs s’engagent à valoriser les bonnes pratiques, environnementales, sociales ou de gouvernance.
Birdee en 2018 c'est:
Quelles perspectives de marché pour 2019 ?
Certains points marquants de 2018 sont toujours d’actualité. Il faut donc rester prudent quant à divers évènements tels que l’accord commercial entre les Etats-Unis et la Chine, la situation en Europe (Brexit, situation économique et politique…) ou encore la nervosité intrinsèque des marchés qui engendrent des réactions épidermiques. A contrario, les marchés émergents, certains secteurs industriels, comme les industries au profil durable, ou encore certaines matières premières offrent des perspectives plus optimistes.
Il est important de pointer également l’effet mécanique des investisseurs institutionnels : beaucoup se sont retirés des marchés suite aux performances en recul généralisé. Ce phénomène boule de neige a amplifié la chute des actifs cotés. Nous pouvons dès lors espérer un regain de stabilité des marchés au premier semestre 2019, alors que les institutionnels reprendront leurs positions habituelles.
Nos principales initiatives pour 2019 ?
Avec nos équipes de Recherche et Développement, nous travaillons continuellement à améliorer nos outils et algorithmes afin de vous offrir un service toujours meilleur. Nous allons d’ailleurs mettre en place une version plus poussée de notre sismographe afin d’en obtenir un signal encore plus pertinent et plus précis des risques de crise.
L’équipe Birdee travaille sur de nombreux développements afin de vous faciliter la vie en matière d’épargne, d’investissement, et de la fiscalité qui s’y rattache. Nous vous proposerons aussi de nouvelles fonctionnalités tels que les versements récurrents, l’ouverture de compte directement sur votre mobile, une sécurité d’accès renforcée et des enveloppes d’assurance vie.
Depuis le début de notre histoire, nous avons l’ambition de faire de votre argent un meilleur support pour l’avenir (le vôtre, celui de ceux qui vous sont chers, et celui de notre planète), et de redonner au plus grand nombre le contrôle sur son argent. Nous reformulons cet engagement envers vous aujourd’hui encore.
Nous nous tenons à votre disposition pour toute information complémentaire.
L’équipe Birdee
