Transfert du patrimoine d’une génération à l’autre

Préparer le transfert de patrimoine : Un héritage à gérer avec sagesse

Le paysage financier se prépare à un changement d'ampleur historique, alors que les baby-boomers s'apprêtent à transmettre leurs biens immobiliers et autres actifs amassés aux générations suivantes.  Selon le rapport “Wealth Report” de l’agent immobilier “Knight Frank”, les milléniaux pourraient bénéficier d’une manne considérable au cours des 20 prochaines années. Une manne qui pourrait s’élever à environs 83 100 milliards d’euros rien qu’aux Etats-Unis, faisant des milléniaux la génération la plus riche de tous les temps.

Pourtant, de nombreux parents évitent encore les conversations nécessaires pour préparer leurs enfants adultes à gérer cet héritage financier 🤐.

Le tabou de l'argent persiste

Malgré l'ampleur de ce transfert de patrimoine, Thuy Lam, planificatrice financière agréée chez Objective Financial Partners, souligne que la majorité des parents n'abordent pas le sujet avec leurs enfants 🤷‍♀️. Seuls un tiers des parents prennent le temps d'instaurer un dialogue ouvert sur la gestion de la richesse familiale. Le tabou persistant autour de l'argent rend ces conversations rares, bien que la littératie financière des enfants soit une préoccupation majeure pour les parents 🤔.

L’argent a, en effet, toujours été un sujet délicat 🫢. Devrions-nous parlez davantage d’argent ? Notre article vous explique d’où vient cette gêne d’en parler, et surtout, pourquoi et comment surmonter ce tabou !

La seconde préoccupation, tout aussi importante, est la gestion financière des conjoints de leurs enfants. Même si les relations conjugales semblent stables, les parents redoutent les éventualités futures, souhaitant protéger l'héritage familial en cas de rupture 💔.

L'héritage comme source de préoccupation

Tracey McLennan, directrice du groupe de consultation des clients chez Edward Jones Canada, souligne que la question de l'héritage devient délicate, car elle est liée à la mortalité. Les parents s'inquiètent de la transmission de leur patrimoine et souhaitent que cet héritage ait un sens significatif. De nombreuses familles riches souhaitent prévenir le gaspillage de leurs biens et veulent s'assurer que leur impact positif se fasse ressentir sur plusieurs générations.

Vous l’aurez compris, l’argent d’un héritage est une question qu’il ne faut pas négliger. Les règles en la matière sont complexes et méritent d’être étudiées en profondeur 📚🔍. Pour plus d’informations sur le sujet, cet article vous explique comment investir l’argent de votre héritage et honorer sa mémoire de manière éclairée 💡

Des conversations délicates mais nécessaires

Pour aborder ces sujets délicats, Tracey McLennan recommande aux enfants adultes d'offrir leur aide à leurs parents pendant cette période potentiellement stressante. Collaborer avec des conseillers peut servir de médiateur, facilitant la communication entre les membres de la famille. Les discussions sur les documents, testaments et procurations doivent être partagées de manière transparente pour comprendre les souhaits des parents. 👨‍👩‍👧‍👦

L'éducation financière: La clé de la confiance

Thuy Lam encourage les enfants adultes à entamer leur propre éducation financière en lisant des actualités, écoutant des podcasts réputés, et recherchant des conseils d'experts 📰🔍. La confiance ainsi acquise peut atténuer l'anxiété liée à la gestion soudaine de sommes importantes 🧘 . Les parents, de leur côté, expriment le souhait que leurs enfants prennent des décisions éclairées, comprenant la responsabilité du cadeau qui leur est offert.

Cette éducation financière s’entreprend dès le plus jeune âge. Mais comment parler d’argent à vos enfants ? Notre article de blog vous donne les clés pour réussir l’éducation financière de votre descendance en toute simplicité !

Conclusion : un transfert de patrimoine en toute sérénité 

Préparer le transfert de patrimoine d'une génération à l'autre nécessite des conversations ouvertes et transparentes. Chez Birdee, nous comprenons l'importance de ces discussions et nous sommes là pour vous accompagner. Notre plateforme de conseil en investissement, utilisant des algorithmes et des ETF, vise à rendre la gestion sous mandat accessible à tous.

Ensemble, construisons un avenir financier solide, respectueux et transparent.

Source : Finance Investissement (2024, 8 février) Préparer le transfert du patrimoine d’une génération à l’autre. Finance et Investissement.