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Ça y est ! Vous avez franchi le pas, et décidé de placer une partie de vos économies sur des supports différents de vos comptes bancaires traditionnels.
Pour pouvoir investir, il faut déterminer votre « profil de risque » — c’est une obligation réglementaire — autrement dit savoir quel niveau de risque vous êtes prêt à accepter, et vos objectifs, pour évaluer le délai dans lequel vous aurez besoin de disposer de votre argent.
Le portefeuille que nous vous proposerons dépendra en effet de ces deux éléments.
Pour vous faire la meilleure recommandation, nous vous demandons donc de répondre à quelques questions. En fonction de vos réponses, nous vous classerons parmi l’un de nos cinq profils d’investisseur prédéfinis :
- Si vous êtes Défensif, cela veut dire que votre priorité est d’obtenir la sécurité maximale. Vous préférez maximiser les chances de récupérer votre capital de départ, et d’obtenir des rendements constants, quitte à gagner très peu d’argent, plutôt que de miser sur des rendements supérieurs mais non garantis. Ce profil sera aussi adéquat si vous prévoyez un retrait d’argent à court terme, pour un achat par exemple.
- Si vous êtes Modéré, cela veut dire que vous êtes prêt à prendre quelques risques mais que vous recherchez un juste équilibre entre la protection de votre capital, et des rendements stables dans le temps. Vous êtes conscient que la recherche de rendements implique un niveau de risque plus élevé mais vous n’êtes pas prêt à assumer de fortes pertes.
- Si vous êtes Stable, cela veut dire que vous êtes prêt à prendre quelques risques mais que votre priorité est d’obtenir des rendements constants. Vous préférez obtenir un rendement stable dans le temps (comme une rente viagère), quitte à voir la valeur de votre capital de départ diminuer par moments.
- Si vous êtes Protecteur, cela veut dire que vous êtes prêt à prendre quelques risques mais que votre priorité est d’éviter une perte de valeur de votre capital de départ. Vous êtes prêts à obtenir des rendements fluctuants si cela vous permet de le conserver.
- Si vous êtes Dynamique, cela veut dire que vous acceptez un niveau de risque plus important. Vous êtes prêt à assumer une période de pertes pour tenter d’atteindre des gains élevés.
Pouvez-vous revoir votre profil en cours d’année ? Oui, si vous estimez que ce profil n’est pas en phase avec vos attentes, vous avez la possibilité de le mettre à jour, en répondant de nouveau à notre questionnaire.
Pour plus d’informations, rendez-vous dans les FAQ sur la question “Comment mettre à jour mon profil de risque ?”
