4 questions à se poser avant d’investir

Votre entreprise vient de vous verser une prime, votre famille a été généreuse pour votre anniversaire, vos numéros fétiches sont sortis gagnants au dernier tirage de l’Euromillion ? Vous pouvez choisir de dépenser intégralement cette rentrée d’argent imprévue…

Ou d’en placer une partie pour en profiter plus tard — et c’est bien entendu cette option que nous vous conseillerons toujours en premier. Mais pour bien faire fructifier cette somme, quel que soit son montant, encore faut-il se poser les bonnes questions.

#1 : Quel est le but de mon placement ?

Achat immobilier, retraite, vacances, épargne de précaution, création d’entreprise, donation à vos enfants, ou rien de précis en tête… En fonction de votre objectif, le support sur lequel l’argent devra être placé, ne sera pas le même.

#2 : Quel risque suis-je prêt à prendre 

Avez-vous absolument besoin de récupérer la totalité de la somme que vous placez ? Etes-vous prêt à accepter une perte temporaire plus ou moins grande si cela peut au final vous rapporter plus gros ? Ou souhaitez-vous à tout prix protéger votre capital, quitte à ne quasiment rien gagner ? En fonction de la prise de risque souhaitée, vos perspectives de gains seront plus ou moins importantes.

#3 : Quelle est la durée de mon placement ?

Souhaitez-vous récolter le fruit de votre investissement dans 5 ans ? Dans 10 ans ? Souhaitez-vous en faire bénéficier vos enfants ? Le choix de votre horizon de placement est aussi fondamental pour déterminer la constitution de votre investissement.

#4 : A qui faire confiance ?

Votre banquier vous a déjà aidé à placer une partie de votre épargne sur des supports sécurisés (livret d’épargne, livret A, livret jeunes…) ? Vous cherchez de nouvelles sources de placement qui offrent des perspectives de gain plus importantes ? Adressez-vous à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant qui saura vous aiguiller sur les choix à faire. Ou bien, venez découvrir gratuitement les portefeuilles Birdee : sur notre plateforme, nous vous aidons à répondre à toutes ces questions à travers un questionnaire simple. Et vos réponses nous guident pour vous faire la recommandation du portefeuille le plus adapté à vos besoins.